Цей законопроєкт націльний привести законодавство в сфері запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення у відповідність до вимог ЄС та критеріїв, встановлених Європейською платіжною радою з метою приєднання України до SEPA.
Його головна мета — забезпечити прозорість фінансових операцій, захист викривачів та підвищити довіру до української фінансової системи, щоб Україна могла заявити про приєднання до Єдиної зони платежів у євро. Одночасно зміни встановлюють відповідальність за порушення вимог AML/CFT та за незаконне розголошення інформації про викривачів. Такі норми спрямовані на зменшення ризиків використання фінансової системи зловмисниками та на полегшення виходу українських фінтехнологій на ринки ЄС.
У законопроекті передбачено конкретні штрафи та санкції за порушення, а також посилення захисту викривачів від погроз та дискримінації на робочому місці. Водночас зміни потребують впровадження нових внутрішніх процедур у бізнесі та державних органах, що відповідають ЄС-директивам 2015/849, 2018/843 та 2019/1937. Вся норма набирає чинності не раніше дня вступу в силу відповідного закону щодо SEPA.